SAS rzuca światło na oszustwa finansowe z użyciem sztucznej inteligencji

 

Przewidywanie oszustw finansowych dzięki analizie w czasie rzeczywistym

Instytucje finansowe mają milisekundy na zatwierdzenie lub odrzucenie przychodzącej transakcji. To niesamowicie wymagające zadanie, biorąc pod uwagę, że łączna liczba transakcji kartami kredytowymi na całym świecie w 2023 roku wynosiła średnio prawie dwa miliardy dziennie, co odpowiada prawie 23 000 transakcji na sekundę. Aby szybko i dokładnie zidentyfikować podejrzaną aktywność, dostawca usług płatności cyfrowych Nets (część Nexi Group z siedzibą w Mediolanie) wykorzystuje technologię SAS do zwalczania nadużyć finansowych.

Nets świadczy usługi płatności cyfrowych, z których korzysta ponad 740 000 punktów handlowych oraz setki banków. Możliwości SAS w zakresie sztucznej inteligencji umożliwiają europejskiemu paytechowi ciągłe doskonalenie modelowania przewidywania oszustw. Dzięki temu zapewnia on milionom obsługiwanych klientów płynne – i bezpieczne – natychmiastowe płatności.





Zwalczanie oszustw związanych ze zgłaszaniem szkód w celu zapewnienia wysokiej jakości usług i rozsądnych składek

Od czasu wystawienia pierwszej polisy w 1994 roku, Quálitas MX stał się wiodącym ubezpieczycielem komunikacyjnym w Meksyku, obsługującym prawie jedną trzecią rynku. Posiada ponad 20 000 agentów i zapewnia polisy dla ponad pięciu milionów pojazdów. Pozostawanie w czołówce innowacji i technologii jest operacyjnym fundamentem przedstawionym w wizji Quálitas i znajduje odzwierciedlenie w opartym na chmurze podejściu firmy do walki z oszustwami.

Od ponad dekady Quálitas polega na SAS Fraud Framework w celu wykrywania i zapobiegania oszustwom związanym ze zgłoszeniami szkód. Ubezpieczyciel buduje modele AI, by skuteczniej wykrywać podejrzane działania. Wczesne i dokładne rozpoznawanie oszustw zmniejsza straty, co pomaga utrzymać składki na niskim poziomie, a jednocześnie przyspiesza wypłatę uzasadnionych odszkodowań. Oba te czynniki mają kluczowe znaczenie dla świadczenia wysokiej jakości usług i dbania o lojalność klientów.



Wykrywanie oszustw w ciągu kilku sekund dzięki monitorowaniu danych w czasie rzeczywistym

Techcombank to wietnamski bank o statusie spółki akcyjnej, obsługujący prawie 14 milionów klientów indywidualnych i korporacyjnych dzięki platformie bankowości cyfrowej, aplikacji mobilnej i ponad 300 oddziałom w całym kraju. W Wietnamie ponad 50 proc. ataków związanych z cyberoszustwami wymierzonych jest w banki i firmy finansowe, dlatego wykrywanie nadużyć i przeciwdziałanie im jest kluczowe.

Techcombank wdrożył proaktywny system monitorowania danych z wykorzystaniem rozwiązania SAS do zwalczania nadużyć finansowych w firmach, umożliwiając pracownikom analizę behawioralną klientów w czasie rzeczywistym. Rezultatem są lepsze możliwości wykrywania i zapobiegania oszustwom w wielu produktach i kanałach na jednej platformie. Skróciło to czas potrzebny na rozpoznanie oszustwa do zaledwie kilku sekund, jednocześnie zmniejszając liczbę fałszywych alarmów.





Wykrywanie przypadków łamania przepisów, uchylania się od podatków i unikania opodatkowania

Malta, państwo wyspiarskie położone na Morzu Śródziemnym, jest w trakcie realizacji trzyletniego planu strategicznego, mającego na celu usprawnienie technologii wykorzystywanej do poboru ceł i podatków. Odpowiedzialna za to agencja – Maltańska Administracja Podatkowa i Celna (MTCA) – korzysta z rozwiązań SAS, które są częścią działań mających na celu wykrywanie przypadków niezgodności i zapewnianie, że wszyscy obywatele i firmy płacą podatki.

Nieprzestrzeganie przepisów prawa podatkowego, unikanie zobowiązań podatkowych i uchylanie się od ich płacenia kosztują rządy około 10 do 20 proc. przewidywanych rocznych przychodów, a w krajach, w których przepisy nie są egzekwowane, wskaźniki te mogą sięgać nawet 80 proc. Rozwiązanie tego problemu może przynieść miliony dodatkowych przychodów. Korzystając z rozwiązań SAS na platformie SAS® Viya®, MTCA może na bieżąco analizować dane, co pozwala na bardziej skuteczne monitorowanie i szybsze reagowanie.



AI vs. AI: wykorzystanie zaawansowanej technologii do pokonania oszustów

W jaki sposób specjaliści ds. zwalczania nadużyć finansowych mogą najlepiej przygotować swoje organizacje do udaremnienia spirali przestępczych działań, biorąc pod uwagę fakt, że generatywna sztuczna inteligencja nadal zmienia krajobraz oszustw i przestępstw finansowych? SAS i ACFE odpowiedzą na to i wiele innych pytań podczas webinaru Fraud Week, który po raz pierwszy dostępny będzie zarówno dla członków ACFE, jak i osób niezrzeszonych. Podczas spotkania eksperci omówią ewolucję GenAI i jej stale rosnącą rolę w zapobieganiu oszustwom i ich wykrywaniu.

Źródło: SAS Institute