Businessbank: Nowoczesna integracja ERP z bankami

Katgoria: WIADOMOŚCI / Utworzono: 15 czerwiec 2025

Wyobraź sobie sytuację: księgowa w Twojej firmie spędza codziennie kilkadziesiąt minut na logowaniu się do systemów bankowych, pobieraniu wyciągów, generowaniu i wysyłaniu przelewów. Czas, który mógłby być poświęcony na analizę finansową czy optymalizację procesów, jest marnowany na rutynowe czynności. A co, gdyby te zadania wykonywały się niemal automatycznie, bez potrzeby opuszczania systemu ERP?

REKLAMA

Właśnie taką rewolucję przynosi usługa Businessbank, która dzięki nowoczesnemu połączeniu systemu ERP z kontem bankowym pozwala zautomatyzować codzienne operacje finansowe – szybciej, bezpieczniej i bez przełączania się między systemami.

Czym jest Businessbank i jak transformuje procesy finansowe?

Businessbank to nowoczesna usługa chmurowa integrująca systemy ERP z platformami bankowymi poprzez zaawansowane API. Rozwiązanie to eliminuje konieczność ręcznego logowania się do zewnętrznych systemów bankowych, umożliwiając wykonywanie operacji bankowych bezpośrednio z poziomu systemu ERP, zachowując jednocześnie najwyższy poziom bezpieczeństwa transakcji.

Kluczowe funkcjonalności obejmują:

Automatyczny import wyciągów bankowych

Jedną z kluczowych funkcjonalności usługi jest automatyczne pobieranie wyciągów bankowych. W tradycyjnym podejściu księgowa musi zalogować się do systemu bankowego, wygenerować wyciąg, pobrać go na dysk, a następnie zaimportować do systemu ERP. Dodatkowo często pobiera również wersję PDF wyciągu, aby mieć wizualny dostęp do danych.

Businessbank automatyzuje ten proces, umożliwiając:

Pobieranie wyciągów zaksięgowanych (z poprzedniego dnia)
Pobieranie wyciągów z bieżącego dnia (funkcja szczególnie ważna dla firm e-commerce)
Automatyczne załączanie dokumentów PDF dla celów weryfikacyjnych i audytowych

Dzięki temu, księgowi nie muszą wykonywać powtarzalnych czynności, co znacząco skraca czas potrzebny na dekretację dokumentów i rozliczenia finansowe.

Automatyczna wysyłka przelewów

Druga kluczowa funkcjonalność to możliwość wysyłania przelewów bezpośrednio z systemu ERP do banku. System obsługuje różne rodzaje przelewów:

Przelewy krajowe
Przelewy Split Payment
Przelewy podatkowe (do urzędu skarbowego)
Przelewy do ZUS
Przelewy zagraniczne
Przelewy krajowe w walucie
Przelewy SEPA

Proces przebiega następująco: użytkownik generuje listę przelewów w systemie ERP, a następnie jednym kliknięciem wysyła je do banku, gdzie tworzona jest paczka przelewów. Co istotne, usługa nie daje możliwości zatwierdzenia przelewów bezpośrednio z systemu ERP – wymaga to dodatkowej autoryzacji w systemie bankowym. Jest to celowe zabezpieczenie, ponieważ klienci oczekują dodatkowego elementu weryfikacji przed realizacją transakcji finansowych.

Bieżące saldo rachunku bankowego

Usługa umożliwia również szybki dostęp do informacji o aktualnym saldzie rachunku bankowego bezpośrednio z poziomu systemu ERP.

Obsługa rachunków wirtualnych

Businessbank wspiera również obsługę rachunków wirtualnych, co jest szczególnie istotne dla firm posiadających dużą liczbę klientów. Rachunki wirtualne umożliwiają przypisanie indywidualnych numerów kont do konkretnych klientów, co pozwala na automatyczne rozpoznawanie wpłat i ich księgowanie. Usługa ta, znana również jako „mass-collect”, jest szczególnie przydatna dla firm, które obsługują dużą liczbę płatności od różnych podmiotów.

Bezpieczeństwo transakcji gwarantowane przez zaawansowane algorytmy

Kluczowym aspektem usługi Businessbank jest bezpieczeństwo danych i transakcji. System stosuje wielopoziomowe zabezpieczenia:

Autoryzacja wielokanałowa – w zależności od banku, autoryzacja odbywa się poprzez:
- Powiadomienia push w aplikacji mobilnej (mBank)
- Certyfikaty z podpisem kwalifikowanym (PKO BP)
- Dedykowane czytniki z kartą (PKO BP)
- Certyfikaty z hasłem PIN
Inteligentna ochrona danych – usługa celowo nie przechowuje kompletnych zestawów danych autoryzacyjnych, co eliminuje ryzyko nieautoryzowanego dostępu nawet w przypadku potencjalnego naruszenia bezpieczeństwa.

Statystyki mówią same za siebie

Statystyki wykorzystania usługi za ostatni miesiąc pokazują imponującą skalę wykorzystania rozwiązania:

Pobrano 23 194 wyciągów bankowych,
4 257 wyciągów bankowych w formacie PDF – automatycznie załączanych do systemu ERP,
Wysłano 50 819 przelewów – bez potrzeby ręcznego logowania się do portalu bankowego, z autoryzacją realizowaną z poziomu ERP,

Dla przykładu: jeden z Naszych klientów wykorzystuje usługę w blisko 600 placówkach, wysyłając kilkadziesiąt tysięcy przelewów miesięcznie z poziomu ERP. Z punktu widzenia usługi, każda placówka działa jako odrębny podmiot, co pokazuje skalowalność rozwiązania. Bez stresu. Bez błędów. Bez opóźnień.

Kompatybilność i gotowość na zmiany

Businessbank działa już z największymi bankami w Polsce: Alior Bank, BNP Paribas, mBank, PKO BP, PKO SA, Santander, Millennium, ING.

Nowy standard ISO 20022

Warto zauważyć, że w niedalekiej przyszłości banki będą zobowiązane do wprowadzenia normy ISO 20022, która wymaga bardziej ustrukturyzowanej formy danych w przelewach.

W kontekście tej zmiany, korzystanie z usługi Businessbank może stać się optymalnym rozwiązaniem dla firm, które chcą nadal importować wyciągi bankowe i realizować przelewy w sposób zautomatyzowany. Usługa jest już przygotowana na te zmiany i będzie stanowić transparentne przejście dla klientów, niezależnie od tego, kiedy i jak ich bank wdroży nową normę.

Co dalej? Nadchodzące nowości

Usługa Businessbank nieustannie się rozwija. W 2 połowie 2025 roku zyska dwie nowe funkcje:

Monitorowanie statusów przelewów – możliwość sprawdzenia, które przelewy z paczki zostały zrealizowane, a które odrzucone (np. z powodu braku środków) – funkcja szczególnie istotna dla firm z branży e-commerce, które potrzebują natychmiastowej informacji o statusie płatności
Długotrwałe sesje autoryzacyjne – funkcjonalność umożliwiająca automatyczne pobieranie wyciągów bez konieczności każdorazowej autoryzacji. Dzięki temu możliwe będzie np. automatyczne pobieranie wyciągów o określonej godzinie, co pozwoli księgowym na rozpoczęcie pracy z już zaciągniętymi danymi.

Jak wdrożyć Businessbank?

Proces wdrożenia usługi Businessbank wymaga kilku kroków:

Zgłoszenie się do banku w celu uruchomienia dostępu do API.
Kontakt z opiekunem systemu ERP (Macrologic lub Softlab) w celu włączenia usługi Biznessbank.
Konfiguracja połączenia w systemie ERP zgodnie z dostarczoną instrukcją.

Po wykonaniu tych kroków, użytkownik może korzystać z pełnej funkcjonalności usługi.

Dlaczego warto?

Businessbank to:

mniej klików, więcej kontroli,
automatyzacja, która oszczędza czas i nerwy,
bezpieczeństwo dzięki warstwowej autoryzacji,
przyszłościowe rozwiązanie zgodne z nowymi regulacjami bankowymi,
szybkie wdrożenie bez zmiany systemu ERP (Softlab, Macrologic, wkrótce Wapro).

Źródło: www.assecobs.pl

Najnowsze wiadomości

Kwantowy przełom w cyberochronie - nadchodząca dekada przepisze zasady szyfrowania na nowo

Przez długi czas cyfrowe bezpieczeństwo opierało się na prostym założeniu: współczesne komputery potrzebowałyby ogromnych zasobów i wielu lat, aby złamać silne algorytmy szyfrowania. Rozwój technologii kwantowej zaczyna jednak tę regułę podważać, a eksperci przewidują, że w perspektywie 5–10 lat może nadejść „dzień zero”. Jest to moment, w którym zaawansowana maszyna kwantowa będzie w stanie przełamać większość aktualnie stosowanych zabezpieczeń kryptograficznych w czasie liczonym nie w latach, lecz w godzinach.

Czytaj całość

PSI prezentuje nową identyfikację wizualną

W ramach realizowanej strategii transformacji PSI Software SE zaprezentowała nową identyfikację wizualną. Odświeżony wizerunek w spójny sposób oddaje technologiczne zaawansowanie firmy, jej głęboką wiedzę branżową oraz silne ukierunkowanie na potrzeby klientów. Zmiany te wzmacniają pozycję PSI jako innowacyjnego lidera technologicznego w obszarze skalowalnych rozwiązań informatycznych opartych na sztucznej inteligencji i chmurze, rozwijanych z myślą o energetyce i przemyśle.

Czytaj całość

PROMAG S.A. rozpoczyna wdrożenie systemu ERP IFS Cloud we współpracy z L-Systems

PROMAG S.A., lider w obszarze intralogistyki, rozpoczął wdrożenie systemu ERP IFS Cloud, który ma wesprzeć dalszy rozwój firmy oraz integrację kluczowych procesów biznesowych. Projekt realizowany jest we współpracy z firmą L-Systems i obejmuje m.in. obszary finansów, produkcji, logistyki, projektów oraz serwisu, odpowiadając na rosnącą skalę i złożoność realizowanych przedsięwzięć.

Czytaj całość

F5 rozszerza portfolio bezpieczeństwa o narzędzia do ochrony systemów AI w środowiskach enterprise

F5 ogłosiło wprowadzenie dwóch nowych rozwiązań - F5 AI Guardrails oraz F5 AI Red Team - które mają odpowiedzieć na jedno z kluczowych wyzwań współczesnych organizacji: bezpieczne wdrażanie i eksploatację systemów sztucznej inteligencji na dużą skalę. Nowa oferta łączy ochronę działania modeli AI w czasie rzeczywistym z ofensy

Czytaj całość

Snowflake + OpenAI: AI bliżej biznesu

Snowflake przyspiesza wykorzystanie danych i sztucznej inteligencji w firmach, przenosząc AI z fazy eksperymentów do codziennych procesów biznesowych. Nowe rozwiązania w ramach AI Data Cloud integrują modele AI bezpośrednio z danymi, narzędziami deweloperskimi i warstwą semantyczną. Partnerstwo z OpenAI, agent Cortex Code, Semantic View Autopilot oraz rozwój Snowflake Postgres pokazują, jak budować skalowalne, bezpieczne i mierzalne wdrożenia AI w skali całej organizacji.

Czytaj całość

RAPORT ERP

Katalog rozwiązań IT

Katalog firm

Najnowsze artykuły

Magazyn bez błędów? Sprawdź, jak system WMS zmienia codzienność logistyki

Współczesna logistyka wymaga nie tylko szybkości działania, lecz także maksymalnej precyzji – to właśnie te czynniki coraz częściej decydują o przewadze konkurencyjnej firm. Nawet drobne pomyłki w ewidencji stanów magazynowych, błędy przy przyjmowaniu dostaw czy nieprawidłowe rozmieszczenie towarów, mogą skutkować poważnymi stratami finansowymi i opóźnieniami w realizacji zamówień. W jaki sposób nowoczesne rozwiązania do zarządzania pomagają unikać takich sytuacji? Czym właściwie różni się tradycyjny system magazynowy od zaawansowanych rozwiązań klasy WMS (ang. Warehouse Management System)? I w jaki sposób inteligentne zarządzanie procesami magazynowymi realnie usprawnia codzienną pracę setek firm?

Czytaj całość

Migracja z SAP ECC na S4 HANA: Ryzyka, korzyści i alternatywne rozwiązania

W ostatnich latach wiele firm, które korzystają z systemu SAP ECC (Enterprise Central Component), stoi przed decyzją o przejściu na nowszą wersję — SAP S4 HANA. W obliczu końca wsparcia dla ECC w 2030 roku, temat ten staje się coraz bardziej aktualny. Przemiany technologiczne oraz rosnące oczekiwania związane z integracją nowych funkcji, jak sztuczna inteligencja (AI), skłaniają do refleksji nad tym, czy warto podjąć tak dużą zmianę w architekturze systemu. Przyjrzyjmy się głównym powodom, dla których firmy rozważają migrację do S4 HANA, ale także argumentom, które mogą przemawiać za pozostaniem przy dotychczasowym systemie ECC, przynajmniej na krótki okres.

Czytaj całość

Jak maksymalizować zyski z MTO i MTS dzięki BPSC ERP?

Zysk przedsiębiorstwa produkcyjnego zależy nie tylko od wydajności maszyn, ale przede wszystkim od precyzyjnego planowania, realnych danych i umiejętnego zarządzania procesami. Dlatego firmy, które chcą skutecznie działać zarówno w modelu Make to Stock (MTS), jak i Make to Order (MTO), coraz częściej sięgają po rozwiązania klasy ERP, takie jak BPSC ERP.

Czytaj całość

Ponad połowa cyberataków zaczyna się od błędu człowieka

Ponad 2/3 firm w Polsce odnotowała w zeszłym roku co najmniej 1 incydent naruszenia bezpieczeństwa . Według danych Unit 42, zespołu analitycznego Palo Alto Networks, aż 60% ataków rozpoczyna się od działań wymierzonych w pracowników – najczęściej pod postacią phishingu i innych form inżynierii społecznej . To pokazuje, że w systemie ochrony organizacji pracownicy są kluczowym ogniwem – i że firmy muszą nie tylko edukować, ale też konsekwentnie egzekwować zasady cyberhigieny. Warto o tym pamiętać szczególnie teraz, w październiku, gdy obchodzimy Europejski Miesiąc Cyberbezpieczeństwa.

Czytaj całość

MES - holistyczne zarządzanie produkcją

Nowoczesna produkcja wymaga precyzji, szybkości i pełnej kontroli nad przebiegiem procesów. Rosnąca złożoność zleceń oraz presja kosztowa sprawiają, że ręczne raportowanie i intuicyjne zarządzanie coraz częściej okazują się niewystarczające. Firmy szukają rozwiązań, które umożliwiają im widzenie produkcji „na żywo”, a nie z opóźnieniem kilku godzin czy dni. W tym kontekście kluczową rolę odgrywają narzędzia, które porządkują informacje i pozwalają reagować natychmiast, zamiast po fakcie.

Czytaj całość